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哥俩刷POS机套现26亿元POS机申请管理存漏dd-【新闻】

发布时间:2021-04-05 17:24:42 阅读: 来源:流量计厂家

哥俩刷POS机套现2.6亿元 POS机申请管理存漏

原标题:哥俩狂刷POS机套现2.6亿元 POS机申请管理存漏洞

广州警方端掉一个特大POS机套现窝点。记者杨耀烨 摄

闹市区租用写字楼 申领租借16台POS机 不到一年非法获利30多万元

冼氏兄弟套现手法

注册成立多家公司;

申领、借用16台POS机;

以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金;

事成后收取2%~3%的费用,扣除POS交易需向收单机构支付的折扣率,可赚取0.5%~2.5%费用。

非法套现2.6亿元 非法获利30多万元

本报讯 (记者陆建銮 通讯员李凌飞、张毅涛)在闹市区的一栋写字楼,两兄弟用“暗号”频繁接送客人进来刷银行卡“消费”,但却不见任何货物进出,这里究竟藏了什么乾坤?警方经过调查后发现,原来这是一个特大POS机套现窝点。在不到一年的时间里,冼氏两兄弟已非法帮人套现金额达2.6亿余元人民币,非法获利超过30万元。警方捣毁窝点,当场抓获冼氏两兄弟,缴获POS机16台。目前,冼×培、冼×源两名犯罪嫌疑人已被警方逮捕。

只消费无货物引警方注意

位于广州环市中路的某大厦是一栋写字楼,地处繁华商贸区。自2012年底起,来自广东云浮的冼×培(男,31岁)和冼×源(男,34岁)兄弟二人就租用了该大厦边角位置的一个房间。他们的房间无明显公司标识,从外表看不像是写字楼办公室,然而经常有人光顾刷银行卡“消费”,却没有任何货物进出。

警方通过分析两兄弟申请办理的POS机银联信用卡信息,发现该地址的POS机不到1年的时间竟产生了2亿多元的消费信息,极有可能是个非法套现的窝点。

日前,在确认犯罪嫌疑人正在房间内为他人刷卡实施套现后,警方立即行动,当场抓获冼×培、冼×源,缴获POS机16台、手提电脑1台。记录显示,犯罪嫌疑人仅当天就为他人刷卡套现十笔,金额达三四十万元。

注册多家公司申领POS机

据了解,信用卡的正常套现,按银行规定,需持卡人前往ATM或者柜台办理提现手续,而且只能取出信用额度的50%,并支付3%的手续费,但消费就没有这种限制,也不需支付手续费,因此就派生出一门“生意”。像冼氏兄弟这样的嫌疑人,利用部分持卡人急于套出现金的心理,使用POS以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金,事成之后收取2%至3%的费用,扣除POS交易需向收单机构支付的折扣率,可赚取0.5%至2.5%费用。

犯罪嫌疑人冼×培称,其先后在工商部门注册成立了广州某电子科技有限公司、广州市某工艺品商行等多家公司,然后以这些公司的名义向汇付天下支付平台和快钱支付平台申领POS机,还借用POS机10台,在不到一年的时间里涉案金额达2.6亿余元,非法获利超过30万元。

有着多年打击经济领域犯罪的经侦警察称,很多人采取非法套现,主要有两种原因:一是以卡养卡,非法占有银行的资金。二是信用卡犯罪,尤其是克隆卡犯罪分子就利用这个便利的方式将犯罪资金进行套现。

POS机申请管理存在漏洞

办案民警告诉记者,这类案件的发生与POS机申请和管理中存在漏洞不无关系。

一是POS机特约商户申请过易,审核不严。

二是收单机构不收单,POS机管理混乱。一些银行POS机管理部门发放了POS机后就甩手不管,连POS机在什么地方都不清楚。

三是多头管理,产生监管漏洞。中国人民银行、中国银监、中国银联等部门之间对POS机的管理步调不一致,造成多头管理,未能形成完善和全面的管理机制,容易产生监管的漏洞。

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