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华夏传承用遗嘱O2O撬开为老服务的大门

发布时间:2020-02-03 05:18:12 阅读: 来源:流量计厂家

张五最近有点坐不住,家里的事儿太闹心了。

张五的爷爷张三今年90岁了,在北京二环有套190平米的房子。在张三生病后,张五的小叔和小姑以照顾为由,先后搬进了张三二环的房子内——张五认为她们是冲着房子来的。而张三的父亲张四,因为是大哥,也抹不开面子,不好说这件事。

爷爷怎么照顾,将来房子怎么分,都是高压线问题,稍有不慎,张五一家的故事,可能就成了《今日调解》、《法律大讲堂》之类节目的素材了。

华夏传承O2O为老服务平台创始人牛强告诉创业邦,这种情况下,张三可以参考台湾流行的生前信托模式,对房产遗产进行有效规划;还可以设立法律效应的遗嘱,都能有效避免家庭纠纷,通过合适的处理方式,给自己一个安乐和睦、享天伦之乐的晚年。

遗嘱O2O怎么做?

在牛强看来,我国的遗嘱订立行业,目前已经发展到了第三代。第一代是传统模式,老年人安排好遗嘱后,有周边的老街坊、老邻居进行见证;第二代模式已纳入法律范畴,走公证处、律师事务所,通过法律的途径,进行遗产的有效划分;第三代模式则是在第二代的基础上进行专业化,是专门的遗嘱法律服务——就像爱康国宾是专业化的体检服务一样——某家公司,在遗嘱领域,提供标准化流程、一站式服务。

所谓一站式遗嘱服务,包括法律咨询及指导文书、心理健康评估、遗嘱专业保管及提取服务。

相较于第二代的公证处、律师事务所模式,第三代更为方便。一般情况下,找公证处预约较为繁琐,精神评估效果都是有一定期限,在这个期限内,老年人会出现约不上公证处的现象。

此外,鲜有律师做专业遗嘱服务,这一是因为,律师日常的从业,须在律所挂靠,不能经商相关业务。另一方面,律师有无限连带责任,即律师处理某一事件,终身都承担有这一事件的责任。

2015年3月,华夏传承在北京市朝阳区成立了遗嘱定立中心,占地面积1200平,主要功能是作为华夏传承的综合服务展示中心,主要分为三个区域:遗嘱订立服务区、健康生活体验区和长者课堂活动区。除完整的遗嘱订立流程外,还提供有关代理继承执行和代理调取资料等相关服务。

华夏传承遗嘱定立中心的模式是,通过线下的遗嘱订立中心、社区咨询服务站,线上的遗嘱订立咨询热线、网站、移动互联网,全渠道为老年人和家庭提供专业服务。

在长期的处理经验中,牛强发现,很多老人并不懂怎么写遗嘱,因为不懂,很多遗嘱写出来都是无效的,比如,“遗书”为无效,“遗嘱”才合法律规范;“将房子给予张四”表述不明,未写清是给予使用权、居住权、还是产权等等;不写日期无效……

而华夏传承为老服务中心通过严格的法律流程来保证遗嘱有效,自有专业律师团队,提供私密的、银行级别的保管。同时,华夏传承提供遗嘱服务的自书、代书、见证服务,并同时提供到店和上门两种服务。

用线上的标准化流程提高效率

2014年7月,牛强成立华夏传承为老服务公司。而早在2013年,牛强就开始对这一项目进行调研,预约了5万多名客户,进行立项研究,主要解决两大问题:一是门槛问题,怎样让这一模式无法短期内复制;二是标准化问题,每个案例各有不同,怎样找到规律,提升效率。

在这次调研中,牛强搜集了500多个不同家庭、不同情况的案例,并在网站后台做成了统一化、标准化的模板,对所有案例进行标准化。在用户咨询中,只需要填写那些法律所需要知道的事实,即可生成模板,直截了当的找到解决方案。

“两年半的时间,我们投入了1800多万元,就做这三件事,一是研究大量案例,研发模板,对后台进行标准化;二是通过法律公益大讲堂,服务了上万老人;三是参照美国的Willing模式,试水线上遗嘱的免费订立。”牛强说道。

牛强口中的Willing,是美国一家线上免费订立遗嘱的网站,模式非常简单,用户只需要注册——回答问题——生成模板,散布即可完成流程。

而在牛强的规划中,华夏传承未来,可以比这三步做得更多。

养老市场前端市场的客户积累

比如,在第三步的生成模板中,可以加入律师审核和邮寄服务,还可以加入殡葬服务。

“我们的品牌定位是,以线上线下遗嘱定制服务为入口,完成养老市场前端市场的客户积累。”牛强告诉创业邦。养老的前端市场,包括旅游、养老院、理财、婚介等等。

在华夏传承的公益服务中,提出过养老前置规划先行、养老前置普法先行、养老前置健康先行等。

“就是一种观念,在中老年时期,60岁之前,就进行养老规划,在动不了之前,进行养老前置。”牛强说道。比如到60岁以后,想去哪儿旅游,想住哪儿等等,都可以通过准备,让事情更为从容,“有准备才会有尊严,国家法律是顺位继承制,而遗嘱是一个主动的武器。”

在牛强的规划中,华夏传承未来会涉足三大块为老服务:老年金融、老年地产、老年服务。老年金融,包括遗嘱信托、家庭财富管理、养老金融等产品;老年地产,包括养老机构、养老地产等产品;老年服务,则包括旅游、护理、殡葬等一系列产品。

目前,华夏传承为老服务中心已与中国人寿、中信信托、泰康养老、万科、中信国安等知名企业达成战略合作,共同提供财富继承、咨询、遗嘱订立,养老消费信托产品,社区养老服务中心等服务。

据创业邦了解,华夏传承O2O为老服务平台,是全国老龄办信息中心唯一指定的综合养老服务O2O平台,目前在北京拥有数千平线下实体店,线上平台正在筹备上线,同时,正规划上海、广州开设旗舰店,未来将在一二线城市综合布局。

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